Accompagnement du particulier

À l’écoute indépendante, nous prendrons le temps à vos cotés, de réaliser vos projets.
Nous associer à vos réflexions et partager votre situation, c’est déjà avancer dans leur réalisation.
Nous mettrons en œuvre, notre expérience et notre savoir-faire, pour rendre à notre travail une valeur différenciante à un prix acceptable.
Proximité, professionnalisme et confidentialité.

Crédit immobilier

Le financement immobilier, notre cœur de métier.

À l’écoute de votre projet, de votre situation et de son évolution, nous construirons ensemble un plan de financement immobilier adapté et sécurisé qui sera négocié au mieux de vos intérêts. Nombreuses sont les composantes du crédit (taux, frais, garanties, aides d’état, modulation, …) qui mériteront d’être travaillées. Conseils et choix dans les assurances du prêt.

Notre indépendance et notre souci des coûts se traduisent par des frais réduits et fixes à hauteur de 500€ *, très largement en dessous des prix de marché constatés (*sauf SCI et optimisation fiscale, frais à définir). Seule la concrétisation définitive du dossier sera soumise à facturation.

Simulez votre prêt immobilier

Rachat / Regroupement de crédits

Prêt de consolidation ou prêt de restructuration.

Les évolutions de votre situation sont autant d’éléments qui peuvent fragiliser ou influer sur votre équilibre budgétaire. Vous souhaitez diminuer, alléger vos mensualités et n’avoir qu’un seul prélèvement pour conserver votre banque ? C’est possible.
Optima Financement saura réétudier vos crédits actuels pour mieux les adapter et sécuriser votre avenir avec une vigilance certaine sur les coûts.

Etude gratuite et sans engagement.

Prévoyance / Santé

Sécuriser votre famille, votre patrimoine et vos revenus.

Il ne s’agit pas de prévoir votre avenir, mais de le rendre possible en cas d’accident.

Comment garantir la stabilité des revenus à vos proches suite à un décès ? Quelles sommes prévoir en substitution de votre salaire si vous perdez votre travail suite à un accident provoquant une incapacité d’exercer votre profession ? Des questions essentielles…

Interlocuteur impartial et à l’écoute attentive de vos attentes, établissons ensemble un diagnostic de vos besoins de garanties dans le cadre d’un bilan assurance (assurance décès / invalidité / arrêt de travail, complémentaire santé, dépendance, …).
En fonction de votre situation, nous validons, corrigeons ou mettons en place des solutions personnalisées ainsi qu’un suivi permanent.
Des réponses claires et simplifiées pour éviter le cumul des garanties, et optez ainsi pour une connaissance parfaite de vos contrats. Nous restons à vos cotés en cas de sinistres.

Épargne

Nécessité d’une approche client approfondie et d’une relation régulière.
Définir ensemble vos objectifs, et débuter une démarche pédagogue pour la meilleur compréhension possible. Vous expliquez les avantages et inconvénients avant les prises de décisions. Conseils indépendants, recherche de solutions objectives au mieux de vos intérêts. Mise en place d’une stratégie d’épargne dans le but de valoriser votre patrimoine. La diversification, la proximité et le suivi sur le long terme en règle d’or. La qualité de nos contrats sélectionnés en gage d’une relation et d’un bénéfice durable. Frais minimes / rendement supérieur au marché. UAF life Patrimoine, SwissLife, Apicil, … Ces divers contrats peuvent répondre à des préoccupations de rentabilité, sécurité, défiscalisation, développement de patrimoine et de transmission (assurance-vie, retraite, …).

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Votre interlocuteur :

Benoit GUILLOUX

Expérience de 5 années en agences bancaires.
Titulaire d’une licence banque-assurances.
Associé depuis avril 2015 à la structure Optima Conseil et Financement.

Tél: 06 31 41 06 36
benoitguilloux@optima-financement.fr