Accompagnement des professionnels

Fort de notre expérience et de notre disponibilité, nous saurons vous accompagner dans la réalisation de vos projets ou préoccupations en vous consacrant du temps, en toute transparence et indépendance.
Nous saurons également nous appuyer sur vos conseillers (expert comptable, conseiller juridique, notaire, avocat, …) et sur nos partenaires rigoureusement sélectionnés.
La mission définie sera contractualisée (objectif, durée, facturation, …).

Crédit professionnel

Le financement, notre cœur de métier.

Notre expérience du monde professionnel et de son environnement nous permettra grâce à notre disponibilité et notre proximité, de vous accompagner dans vos besoins de crédits.

Après rencontres avec le(s) dirigeant(s), la rédaction d’un document de synthèse de connaissance et caractéristiques de l’entreprise et de ses besoins, facilitera la présentation et la compréhension du dossier favorisant l’étude par les établissements concernés. Dépôt du dossier dans la ou les banques pour analyse, négociations, suivi, accord et mise en place. Financements concernés : investissement/croissance externe, trésorerie, … La mission définie rentre dans le cadre d’un accompagnement ponctuel ou annuel.

Protection sociale

Répondre aux besoins et aux préoccupations du dirigeant par des solutions personnalisées.

Protection individuelle couvrant les risques :
Garantie homme clé, entre associés, risque fiscal, complémentaire santé, assurance emprunteur, prévoyance individuelle.

Protection collective couvrant les risques :
Prévoyance cadre/non cadre et mutuelle entreprise.

Assurances IARD

Vous accompagner afin d’optimiser vos assurances (véhicule ou flotte, matériel, bâtiment, Responsabilité Civile et Décennale, …) par un diagnostic exhaustif et une recherche d’assureur garantissant professionnalisme, proximité, garanties et prix.
Être à vos côtés en cas de sinistre.

Épargne

Préparer et anticiper votre retraite par une mise en place d’une épargne étudiée, adaptée soit dans le cadre de votre statut (Loi Madelin, plan d’épargne entreprise, perco) soit à titre personnel (PERP, assurance-vie, …)

Répondre à vos attentes par des contrats sélectionnés auprès de compagnies référentes, associant qualité de gestion, sécurité, et frais négociés.

L’engagement d’Optima est de vous accompagner dans la durée…

Simulez votre épargne

Acquisition / Cession / Transmission

Tenir un rôle à vos côtés dans une opération lourde pour organiser, consulter, rechercher et optimiser votre projet.
Coordonner les acteurs qui vous entourent (avocat, conseiller juridique, expert comptable, …)
Participer à la recherche d’un acheteur/vendeur.
Vous faciliter la tâche et vous dégager du temps.

Votre interlocuteur :

Michel GUILLOUX

Parcours de 27 années dans un établissement bancaire sur des missions de management, d’expertises crédits (immobiliers, professionnels, entreprises) et patrimoniales.
Formation complémentaire d’agent général d’assurance.
Création d’Optima Conseil et Financement en 2010.

Tél: 06 74 23 63 67
guillouxconseils@orange.fr